12月27日上午，南京机关通过微博发布消息称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市机关投案自首。消息一出，钱宝网官网内容被清空，钱宝网APP各项功能已无法打开，钱宝网微信平台也无法打开。
然而戏剧的是，认证为“钱宝网”的微博却在实际控制人自首之后，还继续发布促销活动的广告：“直降300元！仅限宝粉卡会员专享！”这位发微博的钱宝网微博运营，也被调侃为“年度最佳员工”。
钱宝网，被称为是继e租宝之后第一大非法、非法集资的P2P平台，方式便是以微商、股权投资的方式的方式承诺高额回报，吸引用户注册交押金并参与投资。其对外，已吸引了2亿会员用户，日活跃用户达1000万，入驻48万余商家，截至9月平台流水超过500亿元。
2亿会员用户，48万商家，流水超500亿元……这个数据即使放在互联网巨头中，也毫不逊色。为什么有这么好的用户数据和流水数据呢？这要回到钱宝网的商业模式上。
从本质上看，钱宝网是一家P2P平台，一端是投资者在平台交押金做任务，另一端微商入驻平台并投务。
所谓的任务就是“看广告”：注册用户缴纳一定数额的金，去“任务大厅”看广告、填问卷、玩游戏，完成任务后得到收益。
二是做广告任务：进驻钱宝的微商可以分享链接得宝券励，另外钱宝下属各公司也可分享链接打广告，年化收益一般超过20%；
三是分享链接得宝券：一般来说，一天可以获得10元宝券，疯狂时一天分享40元宝券，相当于每天白拿40元。
另外还有一个被冠名为“分销任务”的项目，但其公布的合同范本显示，投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。一旦钱宝网不能按时还款，平台不需要承担任何法律责任。据网贷天眼曾披露，钱宝网提供的一款名为“QBII任务-雷神空天”的投资项目，年化利率高达43.6%。
正是这种以高收益鼓励分销、分享的方式，使得钱宝网得以快速积累注册用户，用户的押金又提供了源源不断的收益，不断循环运转。最终形成一场“庞氏”。
跑、自首、被带走，这或许是此前很多人对P2P的最直接的负面印象了。网贷之家数据显示，目前停业及问题P2P平台已经累计达4008家，其中停业问题平台占比一半左右；仅11月新增的P2P平台数量就达42家。
2012年初，创业者张小雷创立钱宝网。根据域名信息备案管理系统查询结果，钱宝网网站域名备案的主办单位为上海洋井网络科技有限公司。
这家公司，正是由成都钱乾信息技术有限公司和张小雷出资入股设立。再深究，成都钱乾信息技术有限公司的股东江苏钱旺智能系统有限公司（下称江苏钱旺）。工商资料显示，江苏钱旺代表人也是张小雷，其持股比例超过94%。
其实，早在2014年，就有质疑钱宝网的运营模式，计算出该公司维持半年需要至少4000万元。但并未引起太大波澜。
2015年，钱宝网被南京市盯上，南京市在全城开展e租宝排查时发现钱宝网，并进行查封。2016年3月，有消息称钱宝网被南京赶到上海去了，钱宝南京总部门口还被拉了防止非法集资的。
2017年4月，钱宝被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，理由则是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
2017年8月，有消息称钱宝网上海总部已被搬空，跑一说甚嚣尘上。同时，有投资者发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。
但尽管如此，张小雷却不断发声，甚至在遭到质疑时还强硬反击：就在11月28日，钱宝网微博还发过微博：对于愚蠢的人，只会止于丧钟，的审判，现在开庭。
出生于1969年的张小雷，在1997年已跻身千万富翁行列，但线年的“泛美亚事件”，张小雷本人也因为此事锒铛。
泛美亚的，在当时可谓是一场全民皆知的“庞氏”。泛美亚是一家培训公司，张小雷任CEO。其以“向海外输送足球的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向融资两条途径，总计获取资金约1000多万。
不过，随行翻译给出了两个版本的合同：中文版本合同中显示，泛美亚组织中国小球员与智利西班牙联盟俱乐部签订了训练合同，而西班牙文版本则写明了是由潘乔足球学校联合组织球员训练。阿根廷足球运动员潘乔的确曾在智利西班牙联盟俱乐部踢球，但他开办的足球学校与后者毫无关系，只是潘乔本人租了该队主球场边角上的一小块地方，作为中国小球员的训练场地。
据报道，泛美亚整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在海外生活条件非常窘迫，这便意味着1000万左右的资金不知去向，之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。后经由后，张小雷因诈骗罪被判。
如今，张小雷再入高墙，只不过这次他做好了准备，唯独感到意外的可能只剩下血本无归的投资者和那个被称为“年度最佳员工”的呆萌小编了。
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